На кафедре «Финансовые технологии» прошел важный просветительский семинар на тему «Финансовые преступления: как не стать соучастником». Занятие провела Вовк Ольга Петровна, которая на конкретных примерах и реальных кейсах рассказала студентам о рисковых зонах в современном финансовом мире и о том, как уберечь себя от невольного вовлечения в незаконную деятельность.
В ходе семинара были подробно разобраны основные зоны риска:
-
Обналичивание денег — перевод безналичных средств в наличные с использованием чужих банковских карт. Студентам на примере кейса «Легкие деньги» объяснили, чем может обернуться согласие «просто перевести деньги через свою карту за процент»: от блокировки карт до уголовной ответственности.
-
Незаконный бизнес и уход от налогов — на примере громкого дела блогера Елены Блиновской («Марафон желаний») слушатели узнали, к каким последствиям приводит дробление бизнеса и сокрытие доходов, а также почему соучастником уклонения от налогов может стать любой, кто предоставил свою карту для таких платежей.
-
Финансовые пирамиды — кейс «Город легенд “IT”» продемонстрировал, как десятки студентов были вовлечены в схему, потеряв более 3,5 млн рублей. Основной вывод: не доверяйте предложениям легких денег, настоящий успех достигается только трудом и знаниями.
-
Азартные игры (онлайн-казино) — на примере школьника Артема, который перевел деньги на реквизиты физического лица и стал фигурантом расследования, студентам объяснили, почему игра в нелегальных казино может привести к блокировке карт и статусу соучастника преступления.
-
Операции с криптовалютой — кейс «Слепой треугольник» показал, как студент финансового факультета, пытаясь продать USDT через Telegram-бота, оказался вовлеченным в схему по продаже наркотиков и был признан дроппером с риском уголовной ответственности до 14 лет.
-
Финансирование терроризма — даже безобидная, на первый взгляд, покупка овощей у продавца на карту может привести к серьезным последствиям, если этот продавец окажется связан с террористической организацией.
Особое внимание на семинаре было уделено закону № 176-ФЗ, вступившему в силу в 2025 году, который вводит уголовную ответственность за дропперство (участие в выводе или обналичивании похищенных средств). Статья 187 УК РФ предусматривает штраф до 1 млн рублей и лишение свободы на срок до 6 лет.
Студентам дали четкие правила финансовой безопасности:
-
Никому не передавай свою банковскую карту.
-
Не соглашайся проводить чужие операции по своей карте.
-
Не выпускай карту от своего имени для передачи другому человеку.
-
Если потерял карту — сразу заблокируй и выпусти новую.
-
Прежде чем переводить деньги, проверь: не является ли получатель финансовой пирамидой (список публикует Банк России) или запрещенным сайтом (проверка через Роскомнадзор).
Куда обращаться в случае подозрения: полиция (112 или 300), Банк России, а также в свой банк с заявлением, если вы ошибочно попали в базу дропперов.
Семинар вызвал живой интерес у студентов, которые получили не только теоретические знания, но и практические инструменты для защиты себя и своих финансов от мошенников. Благодарим Ольгу Петровну Вовк за важный и актуальный разговор!
