8 октября 2026 года Кафедра экономической безопасности и управления рисками организовала мастер-класс с приглашенным практиком на тему «Трансформация банковского финансового мониторинга: дропперство, искусственный интеллект и новые инструменты ПОД/ФТ». Спикером выступил Михаил Сергеевич Пронин — вице-президент, директор Департамента финансового мониторинга ПАО «Банк ПСБ».
В мероприятии приняли участие студенты 4 курса профиля «Финансовая разведка» в рамках учебного занятия «Основные направления организации деятельности финансовой разведки».
В ходе мастер-класса спикер осветил новые подходы к обеспечению финансовой безопасности при цифровизации банковского сектора. Особый акцент был сделан на переходе от точечных проверок отдельных операций к комплексному анализу денежных потоков, поведенческих паттернов клиентов и выявлению скрытых финансовых схем.
Вопросы, которые поднимал спикер нашли живой отклик у аудитории:
-
Искусственный интеллект в финансовом мониторинге. Михаил Сергеевич рассказал о применении нейросетевых технологий и предиктивной аналитики для выявления нетипичных операций. При этом технологии не заменяют специалиста, поскольку именно эксперт оценивает обнаруженные риски и устанавливает причины финансовых аномалий.
-
Противодействие дропперству и скрытым финансовым схемам. Были рассмотрены методы выявления подставных лиц через анализ не только отдельных переводов, но и целых транзакционных цепочек, взаимосвязей между участниками финансовых операций и их цифровыми следами.
-
Новые инструменты банковского контроля. Развитие цифровых активов расширяет возможности финансового мониторинга благодаря анализу операций в блокчейнах. Одновременно возрастает роль автоматизированного контроля денежных потоков при реализации инфраструктурных проектов и государственного оборонного заказа, а также защиты банковских систем от киберугроз.
Отдельный блок встречи был посвящен трансформации профессиональных компетенций. Спикер отметил, что современному специалисту в сфере ПОД/ФТ необходимы не только глубокие знания законодательства, но и аналитическое мышление, цифровые навыки и умение взаимодействовать с партнерами и коллегами. Особую ценность мероприятию придал личный рассказ Михаила Сергеевича о собственном карьерном пути и профессиональном становлении. Мастер-класс позволил участникам выйти за рамки теории, познакомиться с практическими инструментами финансового мониторинга и узнать, какие навыки сегодня востребованы в банковском секторе.
Завершая мастер-класс, Михаил Сергеевич дал напутствие ребятам. Профессия специалиста по ПОД/ФТ — это, прежде всего, работа по призванию. За каждой выявленной схемой, за каждым раскрытым эпизодом дропперства стоит реальная защита людей от финансовых потерь, от вовлечения в преступные сети, от угроз, которые несут терроризм и организованная преступность. Студенты, выбирающие этот путь, получают не просто востребованную специальность, а возможность ежедневно вносить свой вклад в обеспечение национальной безопасности, а увлеченность своей работой становится основой их профессионального развития и успеха.
